退休理財術-存退休養老金 臺股基金成標配

退休理財術-存退休養老金 臺股基金成標配
主 尊 意味

近五年現金股利發放率

全球人口老化趨勢難逆轉,臺灣也面臨相同情境,官方預估2025年將進入超高齡社會,凸顯退休理財的重要性刻不容緩,除政府與企業提撥的退休金外,個人更應擬定退休金儲備計劃,才得長壽樂活,其中退休存基金、存ETF,因進入門檻較低,執行相當便利,受到不少民衆青睞,尤其最熟悉的臺股基金及FTE,更是必要的標準配備。

日盛投信表示,觀察過去股市表現,股市通常領先實質經濟大約半年,市場預期美國GDP將於明年第一季落底,股市有可能在第四季出現落底走勢。臺股經過上半年的大幅下跌後,殖利率已高達近5%,本益比也掉到史上的低位10倍左右,使得臺股兼具價值與成長的特色。建議可以符合ESG原則、榮獲晨星永續投資評級5顆地球肯定,爲ESG投資最高評級的境內臺股基金爲選擇之一。

羣益投信指出,觀察臺股的股利率近4.84%,較其他股市更誘人,近五年現金股利均呈現穩定派發,使得臺股高股息ETF熱度升高,但挑選臺股高股息ETF,除留意股利率,也應進一步辨別各檔ETF的投資組合差異,挑對產業投資,纔可獲得真高息,併兼顧成長性。且ETF追蹤指數的指數審覈時間點,對是否能精準卡位高息也相當重要,應該多加比較選出具有高息與穩定成長特性的ETF,作爲退休理財投資利器。

羣益臺灣精選高息ETF(00919)經理人謝明志分析,從存股的角度來看,高息股的誘因除穩定領息外,跟漲抗跌的特性也是重點之一,意味着即便面臨市況震盪加劇的窘境,高息股表現仍具韌性,同時在多頭期間 也能順勢攀揚,進可攻、退可守,可做爲長期理財工具之一。

日盛臺灣永續成長股息團隊表示,臺股指數短線急跌,年線負乖離率已經來到約-21%,觀察過往經驗,年線乖離率低於-20%,都是短線低點,近期有機會跌深反彈,具基本面中、長線展望正向之個股,可望吸引短線資金進駐。

目前市場大多保守看待企業後續營運,因此能逆勢成長的公司,更受資金青睞,也是盤面焦點,來自通膨、經濟衰退、電子庫存的擔憂,使臺股今年走勢飽受壓抑,後續將觀察空方缺口壓力區,一旦多方向上封閉缺口,多方就有機會勝出。

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